С 1 июля банки ввели новые правила блокировки счетов

С 1 июля Центробанк запустил банковский светофор. Он помогает банкам быстро оценивать риски плательщиков. Светофор делит клиентов банка на 3 категории: зеленый, желтый и красный.

«Зеленые» могут беспрепятственно проводить платежи.

«Желтые» не могут открыть новые счета.

«Красным» блокируют счета.

В результате присвоенных уровней риска у клиентов возникают соответствующие последствия. Если плательщику присваивают красный уровень, его счета блокируют, о чем банк сообщает в течение пяти рабочих дней. Чтобы разблокировать счета, компании предстоит доказать свою добросовестность. В противном случае организацию ликвидируют, а средства на счетах вернут собственникам бизнеса.

Информацию по клиентам с низким уровнем риска будут актуализировать не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год.

Источник: https://www.business.ru/news/32820-s-1-iyulya-banki-vvodyat-novye-pravila-blokirovki-schetov