С 1 июля банки будут блокировать счета ИП и юрлиц по новым правилам
С 1 июля 2022 года банки и их клиенты будут взаимодействовать по новым правилам. Так, начнет работать «банковский светофор», который вводит Центробанк. Все плательщики банков будут распределены на три категории риска, каждый из которых получит свой цвет — красный, желтый и зеленый:
1.Высокий уровень риска (красный цвет). Компании и ИП, которые не ведут реальной деятельности, зарегистрированы на подставных физлиц или имеют другие признаки однодневок. Таким клиентам запрещено:
-открывать новые счета;
-проводить расходные операции, кроме уплаты налогов, зарплаты и других обязательных платежей;
-использовать электронные средства платежа и систему быстрых платежей;
-снимать со счета и класть на счет наличные;
-переводить средства на другой счет при расторжении договора. С 1 октября компании будут исключать из ЕГРЮЛ.
2.Средний уровень риска (желтый цвет). К ним относятся юрлица и ИП, которых банк подозревает в сомнительных операциях. Банк вправе отказать клиенту в открытии счета и проведении операций, если подозревает клиента в отмывании доходов или финансировании терроризма.
3.Низкий уровень риска (зеленый цвет). Компании и ИП, которые «чисты», и ни в чем подозрительном не замечены. Банк не вправе отказать клиенту в открытии счета или переводе денег организации и ИП с низким уровнем риска.
Таким образом, при приеме на обслуживание банки будут оценивать клиента и относить его к одному из перечисленных уровней рисков (Федеральный закон
